Patriot Act Section 326
2001 年《美国爱国者法案》条款，要求金融机构在开户时实施客户身份识别计划（CIP）。
《美国爱国者法案》（2001 年）第 326 节要求每家美国金融机构在开设新账户前实施客户身份识别计划（CIP）。CIP 必须以书面或非书面方法验证每位客户的身份，保存记录，并对照政府名单检查客户。CIP 是每家美国银行、券商和信用合作社 KYC 的法律基础。
别称USA PATRIOT Act §326, Customer Identification Program, CIP
相关术语
- KYC — 在开户前依法验证个人客户身份的过程。…
- CDD — FinCEN 规则，要求金融机构识别和验证法律实体客户的受益所有人身份。…
- BSA — 1970 年联邦法律（31 USC 5311 及以下），要求美国金融机构保存记录并提交对侦查金融犯罪有用的报告。…
- FinCEN — 美国财政部下属机构，负责执行《银行保密法》并收集受益所有人信息（BOI）报告。…