BSA
1970 年联邦法律（31 USC 5311 及以下），要求美国金融机构保存记录并提交对侦查金融犯罪有用的报告。
《银行保密法》（BSA），正式名称为《1970 年货币与外汇交易报告法》，是美国反洗钱的基础性法律。它要求银行和许多非银行金融机构保存客户记录，对超过 10,000 美元的现金交易提交现金交易报告（CTR），对可疑活动提交可疑活动报告（SAR）。BSA 由 FinCEN 执行，是 KYC、KYB 和 CDD 要求的法律基础。
别称Bank Secrecy Act, Currency and Foreign Transactions Reporting Act
相关术语
- FinCEN — 美国财政部下属机构，负责执行《银行保密法》并收集受益所有人信息（BOI）报告。…
- Patriot Act Section 326 — 2001 年《美国爱国者法案》条款，要求金融机构在开户时实施客户身份识别计划（CIP）。…
- CDD — FinCEN 规则，要求金融机构识别和验证法律实体客户的受益所有人身份。…
- KYC — 在开户前依法验证个人客户身份的过程。…