CDD
FinCEN 规则，要求金融机构识别和验证法律实体客户的受益所有人身份。
客户尽职调查（CDD）规则由 FinCEN 于 2016 年最终确定，2018 年 5 月生效，要求受监管金融机构在开户时识别和验证法律实体客户的每位受益所有人（25% 或以上所有权或实质控制权）。CDD 是美国银行 KYB 的操作引擎。它与 FinCEN 受益所有人信息（BOI）报告不同但有重叠——CDD 在银行层面，BOI 在 FinCEN 层面。
别称Customer Due Diligence, CDD Rule
相关术语
- KYB — 美国金融机构在开设企业账户前对法律实体（LLC、公司、合伙）执行的验证流程。…
- BOI Report — 依据《公司透明法》向 FinCEN 提交的报告，披露美国 LLC 或公司的每位受益所有人。…
- FinCEN — 美国财政部下属机构，负责执行《银行保密法》并收集受益所有人信息（BOI）报告。…
- Patriot Act Section 326 — 2001 年《美国爱国者法案》条款，要求金融机构在开户时实施客户身份识别计划（CIP）。…