-->

KYB

美国金融机构在开设企业账户前对法律实体（LLC、公司、合伙）执行的验证流程。

了解你的企业（KYB）是 KYC 的实体版本对应物。它对照权威数据库检查 LLC 的成立文件（成立条款、运营协议）、EIN 信、受益所有人披露（FinCEN BOI）和商业地址。KYB 服务商（Middesk、Persona Business、Trulioo、Stripe Identity）通过增强 API 解析注册地址，拒绝大多数被标记为 CMRA 的或虚拟办公室地址。KYB 是非居民开户尝试中失败比例最高的环节。

别称Know Your Business, Business Verification, Entity Verification

相关术语

KYC — 在开户前依法验证个人客户身份的过程。…
Middesk — KYB 即服务（KYB-as-a-Service）服务商，将州务卿备案、EIN 匹配、监控名单和 BOI 信号整合为单一业务验证报告。…
Address Enrichment — Melissa、LexisNexis、Ekata 和 SmartyStreets 等 API 服务，按类型、风险和所有权信号对美国地址分类。…
BOI Report — 依据《公司透明法》向 FinCEN 提交的报告，披露美国 LLC 或公司的每位受益所有人。…
Physical Operations Hub — Laramie Ledger 的定位：通过商业转租建立的真实怀俄明工作空间，作为会员的本地运营分支——明确不是 CMRA，也不是虚拟邮箱。…