KYC
在开户前依法验证个人客户身份的过程。
了解你的客户（KYC）是美国金融机构在《银行保密法》、《美国爱国者法案》第 326 节和 FinCEN 客户身份识别计划（CIP）规则下必须执行的身份验证流程。KYC 验证个人身份——通常通过政府签发的身份证件和活体自拍。KYC 与验证法律实体的 KYB 不同。对于开设美国银行账户的非居民，KYC 和 KYB 并行运行，任一失败都会中止开户。
别称Know Your Customer, Customer Identification Program, CIP
相关术语
- KYB — 美国金融机构在开设企业账户前对法律实体（LLC、公司、合伙）执行的验证流程。…
- Persona — 身份验证平台，运行 KYC 和 KYB 所需的证件、生物识别、数据库和监控名单检查。…
- CDD — FinCEN 规则，要求金融机构识别和验证法律实体客户的受益所有人身份。…
- Patriot Act Section 326 — 2001 年《美国爱国者法案》条款，要求金融机构在开户时实施客户身份识别计划（CIP）。…