KYC
口座開設前に個人顧客の本人確認を行うことが法的に義務付けられているプロセス。
Know Your Customer（KYC）は、米国の金融機関が銀行秘密法、USA 愛国者法第 326 条、FinCEN の顧客識別プログラム（CIP）規則に基づき実施しなければならない本人確認プロセスです。KYC は人物を確認します — 通常、政府発行の身分証と顔写真ライブネスチェックを通じて行われます。KYC は法人を確認する KYB とは異なります。米国銀行口座を開設する非居住者の場合、KYC と KYB は並行して実行され、いずれかが失敗すると口座開設は停止します。
別名Know Your Customer, Customer Identification Program, CIP
関連用語
- KYB — 米国の金融機関がビジネス口座開設前に法人（LLC、法人、パートナーシップ）に対して実施する検証プロセス。…
- Persona — KYC と KYB のための書類、生体認証、データベース、監視リストチェックを実行する本人確認プラットフォーム。…
- CDD — 金融機関に対し、法人顧客の受益所有者の本人確認を義務付ける FinCEN 規則。…
- Patriot Act Section 326 — 金融機関に口座開設時の顧客識別プログラム（CIP）の実施を義務付ける 2001 年 USA 愛国者法の条項。…