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KYB

米国の金融機関がビジネス口座開設前に法人（LLC、法人、パートナーシップ）に対して実施する検証プロセス。

Know Your Business（KYB）は KYC のエンティティ版です。LLC の設立書類（定款、運営契約）、EIN 通知、受益所有者開示（FinCEN BOI）、事業所住所を権威あるデータベースと照合します。KYB プロバイダー（Middesk、Persona Business、Trulioo、Stripe Identity）は登録住所を強化 API で解析し、CMRA フラグ付きまたは仮想オフィス住所のほとんどを拒否します。KYB は、非居住者の口座開設試行で最も失敗が多い段階です。

別名Know Your Business, Business Verification, Entity Verification

関連用語

KYC — 口座開設前に個人顧客の本人確認を行うことが法的に義務付けられているプロセス。…
Middesk — 州務長官の登録、EIN マッチング、監視リスト、BOI シグナルを統合して単一のビジネス検証レポートを提供する KYB-as-a-Service プロバイダー。…
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