FinCEN
銀行秘密法を管理し、受益所有者情報（BOI）レポートを収集する米国財務省の機関。
金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、マネーロンダリングや金融犯罪に対処する米国財務省の機関です。FinCEN は銀行秘密法（BSA）を管理し、疑わしい取引報告書（SAR）と通貨取引報告書（CTR）を収集し、（2024 年以降）ほぼすべての米国 LLC に提出が義務付けられている受益所有者情報（BOI）報告システムを運用しています。FinCEN は銀行を直接規制しません — それは OCC、連邦準備制度、FDIC の役割です — が、その規則が KYC/KYB 要件のほとんどを駆動します。
別名Financial Crimes Enforcement Network, fincen.gov
関連用語
- BOI Report — 企業透明化法に基づき米国 LLC または法人の各受益所有者を開示する FinCEN レポート。…
- BSA — 米国の金融機関が金融犯罪検出に有用な記録の保持と報告書の提出を義務付ける 1970 年連邦法（31 USC 5311 以下）。…
- Patriot Act Section 326 — 金融機関に口座開設時の顧客識別プログラム（CIP）の実施を義務付ける 2001 年 USA 愛国者法の条項。…
- CDD — 金融機関に対し、法人顧客の受益所有者の本人確認を義務付ける FinCEN 規則。…